Viranomaiset vaativat rahanpesusta epäillyn Danske Bankin Viron-yksikön sulkemista – pankki päätti lopettaa kaiken toimintansa Baltiassa ja Venäjällä

Viron Finanssivalvonnan mukaan Danske Bank ei tehnyt oma-aloitteisesti mitään rahanpesuskandaalin selvittämiseksi.

Danske Bank
Danske Bankin konttori Tallinnassa.
Heikki Saukkomaa / Lehtikuva

TallinnaViron Finanssivalvonta ilmoitti tänään vaativansa Danske Bankin Viron-yksikön sulkemista rahanpesuepäilyn takia.

Yksikkö pitää Finanssivalvonnan määräyksen mukaan sulkea kahdeksan kuukauden sisällä.

Myöhemmin tänään Danske Bank ilmoitti lopettavansa kaiken toimintansa paitsi Virossa, myös muissa Baltian maissa ja Venäjällä.

Danske Bankin väliaikaisen johtajan Jesper Nielsenin mukaan pankki keskittyy jatkossa Pohjoismaiden markkinoihin.

Danske Bankin Viron-yksikössä paljastui vuonna 2017 vakava rahanpesuepäily. Paljastuksen mukaan Viron Danske Bankin läpi kulki vuosina 2007–2015 noin 200 miljardia euroa hämärää rahaa, jonka epäillään olleen peräisin Venäjältä ja entisistä Neuvostoliiton maista.

Kyseessä on Euroopan historian laajin rahanpesutapaus.

Rahanpesua tutkivat parhaillaan useiden maiden viranomaiset.

Danske Bank itse julkaisi viime syyskuussa rahanpesuepäilystä laajan raportin. Sen mukaan pankin pääjohtaja Thomas Borgen ja osa muista johtokunnan jäsenistä tiesi rahanpesuepäilystä jo vuosia sitten.

Johto oli tietoisesti jarruttanut rahanpesuepäilyjen tutkimista ja ollut haluton luopumaan epäilyttävistä asiakkaista.

Raportin julkaisemisen jälkeen Thomas Borgen joutui eroamaan tehtävästään.

Thomas Borgen (keskellä) erosi pääjohtajan virasta syyskuussa rahanpesuskandaalin vuoksi.
Thomas Borgen (keskellä) erosi pääjohtajan virasta syyskuussa rahanpesuskandaalin vuoksi.Liselotte Sabroe / EPA-EFE

Viron Danske Bank on jo lakkauttanut kaikki ulkomaisia asiakkaita palvelevat non-resident-palvelunsa. Lisäksi se sulki syksyllä kaikki Viron-konttorinsa Tallinnan-konttoria lukuunottamatta.

Vuoden 2018 lopussa Danskella oli Virossa yhä 14 700 talletusasiakasta ja 12 300 laina-asiakasta.

"Danske Bank on tehnyt vakavia rikkomuksia vuosien ajan"

Joulukuussa Viron keskusrikospoliisi pidätti kymmenen pankin Viron-haaran nykyistä ja entistä työntekijää epäiltyinä rahanpesun mahdollistamisesta.

Nyt pankkia uhkaavat lisäksi useat muut rikossyytteet sekä mahdollisesti miljardien eurojen sakot.

Viron Finanssivalvonnan puheenjohtaja Kilvar Kessler sanoi tänään Tallinnassa järjestetyssä tiedotustilaisuudessa Danske Bankin tehneen vakavia rikkomuksia jo vuosien ajan. Pankki on hänen mukaansa vahingoittanut Viron rahoitusympäristön uskottavuutta, mikä vaatii yksiselitteistä tuomiota.

Kessler pitää erityisen raskauttavana tekijänä sitä, että Dansken Viron-yksikkö myönsi vuosien ajan rahoitusta henkilöille, joiden liiketoimet tiedettiin epäilyttäviksi.

– Danske Bank ei tehnyt oma-aloitteisesti mitään rahanpesuskandaalin selvittämiseksi, Kessler sanoi.

Finanssivalvonta vaatii, että Danske esittää Viron-haaransa sulkemissuunnitelman kahdenkymmenen päivän sisällä.

Danske Bank on ilmoittanut suostuvansa vaatimukseen. Viron-yksikkönsä lisäksi se sulkee kaikki muutkin yksikkönsä Baltiassa ja Venäjällä lukuun ottamatta Liettuassa toimivaa hallinnollista palvelukeskusta.

– Tunnustamme, että rahanpesuepäilyllä on ollut kielteinen vaikutus Viron yhteiskuntaan, ja tunnustamme, että Viron Finanssivalvonnan päätös sulkea pankin Viron-yksikkö liittyy tähän, kommentoi Dansken väliaikainen johtaja Jesper Nielsen asiaa tänään.

Epäiltynä myös finanssivalvojat

Danske-kohuun tuli toinenkin uusi lisäkierre, kun EU:n pankkivalvoja EBA ilmoitti eilen aloittavansa virallisen tutkinnan, jossa selvitetään, ovatko Tanskan ja Viron finanssivalvojat rikkoneet lakia rahanpesukohun yhteydessä. Asiasta uutisoi ensimmäisenä Suomessa Kauppalehti (siirryt toiseen palveluun).

EBA:n tutkintajohtaja Jo Swyngedouw kertoo maanantaina julkaistussa tiedotteessa (siirryt toiseen palveluun) EU-valvojan epäilevän, että finanssivalvojat ovat epäonnistuneet Danske Bankin valvonnassa.

Viron pankkivalvontaa on kritisoitu jo aiemmin. Etenkin Tanska on syyttänyt Viroa laiskasta valvonnasta rahanpesutapauksen tultua ilmi. Kritiikin jälkeen Viro on tehostanut finassivalvontaansa, mistä kertoo myös tämänpäiväinen Dansken Viron-haaran sulkemisvaatimus.

Vastaavasti Viron finanssivalvoja on kritisoinut Tanskan finanssivalvonnan toimettomuutta, vaikka sille kerrottiin ongelmista Danske Bankin Viron-yksikössä jo vuosia sitten.

EBA:n tutkinnan on määrä valmistua kahden kuukauden kuluessa. Sen jälkeen EBA:n hallitus tekee asiassa lopullisen päätöksen.