Suuri talletus automaatilla voi poikia selvityspyynnön

Pankit ehkäisevät rahanpesuriskiä tekemällä selvityspyyntöjä epätavallisen suurista talletuksista. Lakisääteisen seurantavelvollisuuden tarkoitus on tuoda asiakkaalle turvaa, ei saattaa epäilyksenalaiseksi.

talous
Rahaa.
Vesa Moilanen / Lehtikuva

Pankit voivat pyytää asiakkaalta selvitystä poikkeuksellisen suurista talletuksista. Selvitysten taustalla on pankkien lakisääteinen seurantavelvoite, kertoo lakimies Maarit Pihkala Finanssivalvonnasta.

Automaatteihin voi tallettaa korkeintaan 5000 euroa, mutta selvitystä edellyttävät summat ovat pankkikohtaisia.

Merkittävän käteistalletuksen yhteydessä on hyvä varautua osoittamaan rahojen alkuperä, mielellään tosittein.

– Missään ei sanota, mitä näiden dokumenttien pitäisi olla. Tositteilla selvityksen tekeminen on joka tapauksessa helpointa, Pihkala neuvoo.

Käteiseen liittyy riskejä

Talletusautomaateilla liikkuu käteinen raha, joten niihin liittyy harmaan talouden ja rahanpesun riski. Pankeilla onkin lakisääteinen velvollisuus seurata asiakkaidensa maksuliikennettä normaalista poikkeavien talletusten kohdalla.

– Se ei tarkoita, että asiakas olisi epäilyksen alaisena. Näin valvojan näkökulmasta pankki vain toteuttaa sille annettua velvoitetta. Jos omat asiat ovat kunnossa, pankkiin voi mennä aivan hyvillä mielin, Pihkala sanoo.