Tekoäly alkaa takoa rahaa sijoittajille – kone lukee kaikki maailman vuosikertomukset muutamassa päivässä

Tekoälyllä tavoitellaan kolme prosenttiyksikköä parempaa vuotuista tuottoa.

tekoäly
meklari tietokoneensa ääressä
Meklari New Yorkin pörssissä.Justin Lane / EPA

Pohjoismaiden ensimmäinen tekoälyyn perustuva rahasto rynnii markkinoille jo ensi viikolla. Rahastoa markkinoi yksityispankki ja varainhoitotoimintaa pyörittävä FIM.

Rahastoa kaupataan niin yksityishenkilöille kuin suuria sijoituksia tekeville yhteisöille.

Fimin toimitusjohtaja Teri Heilala sanoo, että robottien tehokkuus sijoittamisessa on omaa luokkaansa.

"Pyritään löytämään aliarvostettuja pörssiyhtiöitä"

– Siinä missä kokenut sijoitusammattilainen käy läpi kymmeniä tuhansia vuosikertomuksia koko uransa aikana, itseoppiva kone voi käydä läpi kaikki maailman olemassa olevat vuosikertomukset muutamassa päivässä, Heilala sanoo.

Robottivetoinen rahasto sijoittaa maailmanlaajuisesti osakkeisiin tekoälyn ja koneoppimisen avulla. Tekoälyllä tavoitellaan kolme prosenttiyksikköä parempaa vuotuista tuottoa kuin osakkeiden maailmanlaajuista kehitystä kuvaava indeksi.

– Tekoälyn hyödyntäminen sijoittamisessa on järkevää, ja uskon, että tämä on vasta alkutekijöissään, Heilala hehkuttaa.

Fimin kumppanin Acatiksen toiminnan kerrotaan nojaavan sijoittamiseen, jossa pyritään löytämään aliarvostettuja pörssiyhtiöitä.

– Näin ollen yhteistyö Acatiksen kanssa on varsin luontevaa, Heilala perustelee.

"Tekoäly ei ole sen turvattomampi kuin perinteinen prosessi"

Heilala sanoo, että tekoälyn hyödyntäminen sijoittamisessa perustuu syväoppimiseen.

– Se on koneoppimisen osa-alue. Kyseessä on neuroverkko, joka oppii itsenäisesti ja kehittyy jatkuvasti, Heilala selventää.

Robotti koostaa 50 osakkeen salkun. Heilalan mukaan sijoittaminen tekoälyn avulla ei ole sen turvattomampaa kuin perinteinen sijoitusprosessi. Heilala sanoo, että sijoittamisessa käytettävä neuroverkko ikään kuin matkii ihmisen tapaa oppia asioita.

– Malli hyödyntää yritystietokantaa, kuten taseita ja tilinpäätöstietoja.

Fimin mukaan tietoja on käytössä noin 20 vuodelta ja yli 4 000 yhtiöstä, joista jokaisen markkina-arvo on yli miljardi euroa.

– Salkun koostumus on luonnollisesti riskioptimoitu, Heilala sanoo. Fimin mukaan tekoälyllä ei käydä päivittäistä osakekauppaa.

– Se ei myöskään toimi itsenäisesti, vaan kaupat suorittaa salkunhoitaja, Heilala sanoo.

Finanssijätti OP Ryhmän johtaja: Tekoälyn merkitys sijoitustoiminnassa kasvaa

Myös OP Ryhmän liiketoiminta-alueen johtajan Sami Jormalaisen mukaan tekoälyn merkitys sijoitustoiminnassa kasvaa tulevaisuudessa.

– Meillä ei tällä hetkellä ole puhtaasti tekoälyä hyödyntävää rahastoa.

– Hyödynnämme kuitenkin jo nyt tekoälyä, analytiikkaa ja laajoja tietomassoja sijoitusprosessissamme, Jormalainen sanoo.

Jormalainen kertoo, että vaikka puhdasta tekoälysalkkua ei toistaiseksi ole tarjolla niin tuotteista löytyy hyvin samankaltaisia piirteitä kuin nyt esitelty rahasto.

– Aktiivisella ja tehokkaalla salkunhoidolla voidaan tavoitella lisätuottoa, Jormalainen summaa.

Rakennemuutos vie alalta työpaikkoja

Maailmallakaan puhtaasti tekoälyyn perustuvia rahastoja ei vielä ole kovin paljoa.

– Digitalisaatio näkyy toki työtehtävien muuttuvina sisältöinä alalla, Jormalainen sanoo.

Fimin toimitusjohtaja Teri Heilala sanoo, että alan rakennemuutos tulee vääjäämättä viemään työpaikkoja, mutta asiakkaat hyötyvät.

– Asetelma ei kuitenkaan ole ihminen vastaan kone, Heilala sanoo.

Hänen mukaansa ihmisiä tarvitaan jatkossakin analyysien tekoon ja prosessien hallintaan.

Myös OP:n Jormalaisen mukaan analytiikkaan perustuvat salkunhoitotehtävät ovat lisääntyneet huomattavasti viime aikoina

– Uusia osaamisvaatimuksia tulee, Jormalainen sanoo.

Fimin mukaan uusi tekoäly-rahasto on rakennettu myös pohjoismaisten sijoittajien eettisiä arvoja ja laatuvaatimuksia ajatellen.

– Nämä vastuullisuuskysymykset tullaan käymään ihan erityisesti läpi, Heilala sanoo.

Lue myös:

Veikkausrobotti tienaa öisin Johannes Ärjelle rahaa: "Etsin todennäköisiä rivejä, joita muut eivät ole pelanneet"